Как заработать на бирже криптовалют

Статью подготовил: Дмитрий Коновалов, автор блога Сryptoteam. Имеет опыт в трейдинге криптовалют более 5 лет

Криптобиржи — это сервисы для торговли цифровыми монетами. Но заключение сделок — не единственный доступный способ получения профита. Пользователи могут принимать участие в стейкинге, инвестировать в токены. Тем самым можно сформировать дополнительный источник пассивного дохода, основанный на работе с криптовалютами.

Крипторынок — это доходный, но не самый стабильный сегмент. В основном ставка делается на инвестиции в Биткоин и более популярные альткоины. В инвестиционных портфелях опытных вкладчиков и финансовых компаний можно встретить разные криптовалюты. Цифровые активы считаются весьма популярным инструментом, который при грамотном обращении и понимании всех тонкостей способен принести внушительный профит. К инвестициям следует подготовиться. В особенности изучить все нюансы криптовалютной биржи, где планируете приобрести активы. Например, на вывод средств с Binance может отличаться от KuCoin. Далее мы поговорим о существующих подводных камнях, о которых следует помнить на этапе разработки стратегии вложения средств в цифровые активы.

Стабильная доходность — это реальность или миф

На территории стран СНГ сформировалось устойчивое мнение, что лучше всего инвестировать деньги в иностранную валюту. Создалось впечатление, что покупка криптовалюты — это что-то типа участия в финансовой пирамиде. Якобы это пузырь, созданный для обмана населения. В то же время на Западе культура вкладывать средства более развита, в результате чего жители этих стран знают все тонкости работы на биржевых площадках, нюансы формирования инвестиционного портфеля и т.д.

Не стоит забывать еще об одном моменте — государственное регулирование. В индустрии онлайн-вложений появляется всё больше и больше аферистов. В новостных сводках часто встречаются заголовки о новых разводилах, которые кинули вкладчиков. Безусловно, это формирует недоверие к криптовалюте и Биткоину, не говоря уже об инвестициях в цифровые активы. Например, рынок Форекс. Не так давно Государственная Дума РФ приняла законопроект о регулировании рынка. В то же время брокеры-мошенники продолжают разводить клиентов.

Биржевые платформы — это новые площадки для извлечения прибыли из своих вложений. В торговле криптовалютами принимают участие маркетмейкеры (инвестиционные фонды и компании). Пока что банки не готовы вкладывать средства в этот сегмент. Для розничных пользователей с незначительным капиталом это возможность начать получать прибыль, но при грамотном подходе.

Как начать получать прибыль без вложений

Инвестиции — это направление капитала для получения дохода. Доход без вложений в принципе противоречит инвестиционной деятельности. В то же время крипту можно получить бесплатно. Если говорить об акциях, фьючерсах, индексах и прочих классических финансовых инструментах, там такой возможности нет. Бесплатное получение токенов можно применять в качестве активов для торговли или арбитража. В том числе их инвестируют. Обратите внимание, что далеко не все цифровые монеты реально получить без стартового капитала. Например, рассчитывать на получение Биткоина не стоит. Есть крипто-краны, раздающие сатоши (долю BTC) за выполнение определенных действий и условий. Чтобы получить бесплатно альткоины, необходимо:

• участвовать в бесплатных раздачах токенов, которые проводятся перед ICO;
• искать партнерские программы, по условиям которых за привлечение рефералов вознаграждение представлено в виде монет;
• следить за bounty-программами, airdrop-системами, в процессе которых можно получить криптовалюту бесплатно;
• выполнять задания на сайтах-кранах;
• найти крипту для майнинга на компьютере, которая в будущем может вырасти в стоимости.

Не стоит рассчитывать, что перечисленные выше способы принесут ощутимый профит. Первые и бесплатные токены можно задействовать в качестве инструмента для изучения принципов работы биржи. Например, можно понять, как открываются ордера, как в процессе торговли выставляются стоп-лоссы и тейк-профиты, что нужно для вывода денег и т.д. В дальнейшем вы будете понимать, как на площадке осуществляется торговля Биткоином или другой криптовалютой.

Сколько можно заработать и за какой срок

Конечный результат зависит от ряда факторов, в особенности от навыков инвестирования и стартового депозита. Если у пользователя на руках 50 долларов, нет смысла покупать Биткоин. Лучшим решением будет проанализировать ТОП перспективных цифровых активов и распределить капитал между потенциальными активами на рост в будущем.

Чтобы немного прояснить ситуацию с потенциальной доходностью, следует ознакомиться с экспертными рекомендациями в сфере онлайн-заработка и вложений. Например, И. Данилов, управляющий активами вФинам, отмечает, что понятие «минимальная доходность» — это искусственный термин. Его используют исключительно интернет-эксперты. Контролировать риск могут успешные трейдеры, а прибыльность зависит от рынка. Если говорить о ситуации в западных странах, там нормальным показателем доходности инвестпортфеля считается до 25% годовых. Когда в распоряжении капитал более внушительный, можно немного увеличить процент. Финансовые фонды могут принести клиентам до 18% годовых, если размер капитала от 1 млрд долларов.

Криптовалюты независимо от того, о каком периоде мы говорим — 2020 год или 2021, отличаются тем, что их доходность не имеет ограничений. Поэтому рост в 100% — реальная ситуация. Например, тот же Биткоин, Эфириум, Рипл показывали такую динамику. Высокая доходность цифрового актива выступает отличным шансом заработать для тех, кто не оперирует большим капиталом.

Что важно знать для получения дохода

Необходимо понимать, что для монетизации своих вложений требуется время. Вестись на обещания, что за 10 минут вы станете профи в заключении сделок, не стоит. Необходимо быть готовым к тому, что обучение займет немало времени, и от этого зависит ваша доходность. Предстоит анализировать информацию о торговле на криптовалютных биржах, особенностях заключения сделок. Особое внимание предстоит уделить вопросу, какие активы способны принести больше профита. Ведь списки цифровых активов стабильно изменяются. И те монеты, которые приносили больше дохода в 2020, уже могут быть неактуальными в 2021.

Кроме того, нужно разобраться в существующих вариантах получения прибыли на бирже криптовалюты. С учетом выбранной тактики корректируется специфика деятельности, требуемый капитал, соотношение дохода/рисков. Далее поговорим о самых популярных вариантах получения профита. Кроме того, рассмотрим, какие альткоины можно купить вместо обычного Биткоина.

1. Инвестирование

Работаем только со свободными деньгами. Помним, что мы располагаем теми средствами, которые готовы потерять. Классический вариант — это приобрести монеты на длительный срок. Вложив деньги в самые популярные монеты (биткоин, эфириум, лайткоин), забываем об этом. Для примера, в начале 2011 года биткоин стоит 1 доллар, уже в сентябре 2020 цена достигла отметки в 11,9 тыс. долларов. В начале декабря 2021 года стоимость дошла до отметки 48,4 тыс. долларов.

Конечно, следует учитывать прогнозы экспертов, ведь мнения аналитиков разделились. Одни уверены, что потребуется около 2–3 лет, чтобы котировки Bitcoin дошли до 100 тыс. долларов. В то же время руководитель Distributed Lab П. Кравченко уверен, что котировки могут дойти до нуля, если в блокчейн-индустрию начнут активно заходить крупные участники в виде фондов, банков или финансовых организаций.

2. Трейдинг

Это заключение сделок на основе небольших колебаний курса актива. Получается, что для начала нужно выбрать криптовалютную биржу, а также подобрать валютную пару. Можно работать с разными активами, важно учитывать, что оптимальным вариантом считается комбинация ликвидных активов. Наиболее популярными считаются ETH/BTC, BTC/USD, BTC/USDT. Получается, что доход формируется за счет колебаний котировок. Прогнозы нужно делать с учетом аналитики, а также необходимо применять дополнительные инструменты.

3. Арбитраж

Это еще один тип трейдинга. В данном случае вкладчик зарабатывает за счет разницы курса выбранных активов на биржевых платформах. Стоимость любой крипты колеблется с учетом площадки или ситуации на рынке. Для примера, сервис, который работает с топовыми поставщиками ликвидности, обновляет котировки в онлайн-режиме, менее популярные площадки не поддерживают такой формат.

В результате чего трейдер выбирает наиболее подходящий актив среди списка криптовалют и наблюдает за её ценой на разных сервисах. Покупает по самой низкой стоимости, далее выставляет на продажу, когда цена растет. В данном случае важно действовать быстро. Купили, и практически сразу следует продать. Ведь даже незначительные замедления способны негативно сказаться на прибыльности.

4. Маржинальная торговля

Тип онлайн-торговли. Суть — работа с кредитным плечом. Маржинальная торговля позволяет брать у биржи кредит для осуществления операций с большим лотом. Соответственно, этот вариант подходит тем, кто не располагает большим капиталом. В то же время важно учитывать и риски такого формата трейдинга. Ведущие биржи, например, Бинанс поддерживают маржинальную торговлю. Например, если мы говорим о плече 1:100, капитал будет увеличен в 100 раз.

Следует отметить, что такой формат работы обладает не только потенциально высоким профитом, но рисками. Даже небольшие развороты котировок в другом направлении от ордера способны стать причиной закрытия сделки в минус. Для снижения рисков нужно освоить все азы трейдинга. Без обучения добиться успеха практически не реально.

5. BTER

Популярная тактика. Её суть — найти криптовалюты, которые ранее были известны, но потеряли в стоимости до 15%. Далее переходим на сайт Investing, изучаем итоги технического анализа. Где-то за два дня можно выйти на чистую прибыль — около 15%. Здесь важно поймать разворот стоимости. При грамотном и профессиональном анализе рынка ежемесячно можно заключать около 10–50 сделок. В результате чего чистый профит дойдет до отметки в 175%. Эту тактику стоит использовать только на проверенных криптовалютах. Новые альткоины могут оказаться непредсказуемыми.

Какой способ выбрать начинающему инвестору

Конечный результат зависит от следующих параметров: капитала, уровня подготовленности и свободного времени. Безусловно, когда нет свободного времени, лучше инвестировать по принципу купил и держи. Потребуется просто ждать удачного момента для продажи. При наличии капитала от 1 тыс. долларов и выше реально направить средства в монеты с большим потенциалом.

Какие криптовалюты следует рассмотреть? Например, Ripple считается прорывом прошлого года, и по прогнозам аналитиков эта монета может стать заменой фиатов. Кроме того, можно обратить внимание на Neo. Монета известна как китайский эфир, существенно изменена техническая составляющая сети, поддерживаются смарт-контракты второго поколения. Экосистема стремительно развивается. Лучшим решением будет следить за рейтингом рыночной капитализации.

Как выбрать подходящую площадку для заработка

Чтобы спокойно работать с криптовалютами, необходимо найти максимально надежную биржу с оптимальными условиями. Существуют критерии выбора сервиса, с учетом которых намного проще подобрать платформу для дальнейшей торговли. Конечно, изначально вам следует определиться, с какими цифровыми активами вы планируете работать. Ведь список доступной крипты может изменяться. Также учитывайте:

• суточный торговый объем;
• размер комиссии и дополнительных издержек;
• легальность сервиса;
• количество хакерских атак и действия руководства проекта (были ли возмещены убытки);
• лимиты на вывод средств, требуется ли проходить верификацию;
• доступные платежные направления;
• поддерживает ли сервис русский язык;
• уровень безопасности;
• форматы связи с саппортом;
• интерфейс терминала;
• отзывы клиентов.

Теперь предлагаем изучить преимущества и недостатки самых популярных площадок, где чаще всего покупают цифровые активы.

Отзывы реальных инвесторов

Чтобы не потерять на инвестициях в криптовалюту, необходимо найти надежный сервис. Для этого следует изучить отзывы о выбранном претенденте на сотрудничество. Комментарии тех, кто уже воспользовался услугами криптоплатформ — это возможность понять, чего следует ожидать на практике. На сайте ru.brokers.best размещены комментарии о Huobi.

В целом пользователи довольны ассортиментом криптовалют, а также условиями торговли. При этом клиенты жалуются на серьезные проблемы с качеством обслуживания. Сотрудники могут отвечать часами на запрос. Самой распространенной жалобой считается сложный процесс верификации. Менеджеры требуют по несколько раз перезагружать фото документов, ссылаясь на несоответствие установленным критериям.

На сайте eto-razvod.ru мнение пользователей о бирже OKEX разделилось. Большинство настаивают на том, что на старте сервис работал намного лучше и предлагал более выгодные условия покупки криптовалют, в том числе Биткоина. Есть жалобы на качество обслуживания. При этом есть клиенты, которые довольны площадкой для трейдинга, ассортиментом цифровых активов.

Пошаговая инструкция

Для начала нужно запомнить, что существует не только Биткоин. В инвестиционный портфель реально добавить и другие криптовалюты, способные принести не меньше профита. Специально для начинающих вкладчиков мы создали инструкцию, придерживаясь которой можно сформировать пассивный источник дохода, используя биржевые платформы. Алгоритм действий сводится к следующим пунктам:

1. Создание стартового капитала. Тщательно продумываем, какую сумму вы готовы направить на приобретение криптовалют. Кроме того, важно использовать только свободные деньги, то есть накопленные сбережения. Ключевая ошибка новичков — торговля на заемные, кредитные деньги или же последнюю зарплату. Важно избавить себя от психологического давления, а это возможно, если работать с вакантным капиталом.
2. Выбор стратегии. Здесь можно при желании и наличии опыта комбинировать разные подходы. В особенности рассмотрите классический формат, торговлю или же работу с кредитным плечом. Помните, что у каждого подхода есть свои преимущества и недостатки.
3. Выбираем биржу и торговые активы. Учитываем ранее описанные критерии поиска сервиса. Не забываем о том, что у каждой крипты своя специфика образования стоимости.
4. Знакомство с базовыми инструментами и механизмами биржевого трейдинга. Следите за новыми методами и подходами, которые делают прогнозы максимально точными.

Помните о том, что важно диверсифицировать портфель. Для этого следим за новыми криптовалютами и при возможности добавляем потенциально подходящие монеты в свой арсенал. Запомните, что хранить яйца в одной корзине — это одна из главных ошибок новичков. Кроме того, ведите дневник инвестора. В нем фиксируются все результаты торговли, так вам будет проще проводить работу над ошибками.

Как обезопасить себя

Следует отметить, что универсального и эффективного рецепта нет. У вас есть возможность снизить риски, если придерживаться правил:

• Работаем только с лучшими площадками, для этого проверяем уровень безопасности и защищенности;
• Создаем стратегию, придерживаемся риск-менеджмента и диверсифицируем риски;
• Выбираем холодный тип хранения монет;
• Следим за любыми изменениями и трендами на крипторынке. В особенности уделяем внимание новым подходам к торговле альткоинами;
• Анализируем новые blockchain-стартапы, это возможность вложиться на стадии ICO и максимально заработать.

Вкладчик должен быть готовым к тому, что предстоит трудиться и осваивать много информации. Только так на выходе можно получить стабильный доход.

Вывод

1. Заработать на крипте вполне реально.
2. Биржевые площадки — это сервисы для торговли криптой.
3. Монетизация вложений возможна следующими способами: инвестирование, трейдинг, арбитраж, маржинальная торговля, BTER.
4. В процессе поиска биржи для заработка следует обращать внимание на суточный торговый объем, ассортимент активов, уровень надежности и безопасность, отзывы, комиссии.
5. Существуют способы заработать крипту бесплатно, но такой формат считается менее рентабельным.
6. Инвестируем только свободные деньги.