Применение ИИ в борьбе с мошенничеством в iGaming / Gambling
На сегодняшний день известно пять основных случаев использования ИИ в гемблинге. Чаще всего используются те, которые напрямую влияют на прибыль компании или монетизацию приложений. Другой вариант использования услуги по борьбе с мошенничеством уже включен в минимальные требования к современному игровому программному обеспечению для противодействия мошенничеству, фальшивым аккаунтам и отмыванию денег.
Почему традиционных методов предотвращения мошенничества уже недостаточно?
Существует два основных типа киберпреступлений - отмывание денег с помощью азартных игр и мошенничество. В случае мошенничества, в первую очередь, страдают пользователи, операторы также получают косвенный ущерб, поскольку последствия огромны для репутации бренда, а компании предоставляют компенсации для покрытия финансовых потерь пользователей и должны взаимодействовать с правоохранительными органами. Самое опасное для операторов гемблинга - это потерять доверие общества. Поскольку конкуренция высока, игроки не будут доверять компаниям, страдающим от утечки данных, где их счета и финансы уязвимы. На наиболее насыщенных и финансово привлекательных рынках (Европа, США) частые случаи мошенничества могут иметь критическое значение для бизнеса оператора.
По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), жалобы из-за мошенничества привели к убыткам в размере 117 миллионов долларов только в первой половине 2020 года, в то время как общие убытки в 2019 году составили 134 миллиона долларов за весь год. В Европе и США это связано с кражей или утечкой пользовательских данных или взломом учетной записи (транзакции по картам, мошенничество с самоисключением игроков), но использование ботов для мошенничества широко распространено в Африке.
Если отмывание денег происходит через игровые платформы и операторы не противодействуют этому, последствия могут быть огромными, начиная от закрытия казино до уголовного преследования. Новые директивы ЕС и США по борьбе с отмыванием денег являются строгими, поэтому отслеживание и выявление подозрительных внутриигровых транзакций имеет решающее значение.
Традиционные методы предотвращения мошенничества - это «ручные», например, работа с пользователями, столкнувшимися с внутриигровым мошенничеством. В настоящее время этот метод не применяется на развитых рынках, поскольку он не снижает риски нанесения ущерба репутации бренда, отказа от сертификации и уголовного преследования. Чтобы избежать онлайн-мошенничества, игровые операторы внедрили автоматизированный мониторинг подозрительных действий, предоставляемый всеми разработчиками программного обеспечения (они интегрируют сторонние решения, если нет собственной защиты от мошенничества).
Одной из основных проблем является этика искусственного интеллекта для оценки человеческого поведения и инициирования действий в отношении пользователей, таких как ограничение доступной функциональности или блокировка, а также интеграция ботов в игры с реальными людьми, даже если боты не выигрывают деньги.
Использование ИИ в борьбе с кибермошенничеством
Ключевой технологической задачей сегодняшнего дня является определение целей и показателей обнаружения мошенничества, а также необходимость постоянного обновления. Хотя схемы отмывания денег и мошенничества практически не меняются, постоянно появляются новые технологии (для создания фейкового аккаунта, для незаконного взлома аккаунтов).
Защита от нескольких учетных записей
Наиболее очевидная вещь - отслеживать создание учетной записи с одного IP-адреса (из одного места) и входов с одного IP. Отслеживание местоположения также помогает предотвратить совместную игру, когда несколько человек играют в одной комнате онлайн и координируют свои действия.
Контроль переводов и снятия средств
1. Перевод средств между игроками и предотвращение злоупотреблений
Лимиты переводов (частота, максимальная сумма перевода)
Подтверждение переводов
Ограничения на трансферы для новых игроков и т. Д.
Автоматическое распознавание «сброса фишек» в игре: это просто перевод средств с одного счета на другой под видом игры.
2. Контроль вывода средств:
Установка пользовательских лимитов на снятие или обязательное подтверждение снятия определенных лимитов.
Депозит и вывод денег только для игроков, которые прошли процесс верификации (ручная или автоматическая проверка некоторых документов).
Ограничение вывода средств помогает предотвратить отмывание денег.
Ограничения на вывод денег при подозрительной активности на счете.
Защита аккаунта от взлома
1. Защита аккаунта от хакеров и нелегального вывода денег:
Решения для безопасности серверов: установка 2FA, защита от перебора и другие распространенные способы взлома паролей (к настоящему времени они есть почти у всех).
Защита от вывода через опции контроля (см. Предыдущий пункт).
2. Автоматизированная поддержка безопасности плеера, защита аккаунтов от взлома и контроль утечки данных.
Онлайн-казино часто страдают от хакеров: для взлома самых популярных паролей используется грубая сила, а для самых популярных казино или спортивных ставок - фишинг. При погружении в мир онлайн-игр многое зависит от осторожности пользователей. Тем не менее, оператор также может защитить систему с помощью внедрения 2FA, подтверждения учетной записи при входе из необычного места (например, игрок всегда играет из Польши, а логин был создан в Перу), безопасного канала для обмена данными между клиентом и сервер, платежная система и клиент, платежная система и сервер.
